कैसे क्रिप्टो ऋणदाता सेल्सियस जोखिम भरे बैंक जैसे निवेश पर ठोकर खाई

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13 जून, 2022 को लिए गए इस चित्रण में सेल्सियस नेटवर्क लोगो और क्रिप्टोकरेंसी का प्रतिनिधित्व देखा जाता है। REUTERS/Dado Ruvic/चित्रण/फ़ाइल फ़ोटो

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15 जून (Reuters) - खुदरा क्रिप्टो लेंडिंग प्लेटफॉर्म सेल्सियस नेटवर्क, जिसकी तरलता की समस्याओं ने क्रिप्टोकरेंसी को गिरा दिया है, थोक डिजिटल परिसंपत्ति बाजार में जटिल निवेश पर ठोकर खाई, जो विश्लेषकों का कहना है कि यह एक पारंपरिक बैंक रन के समान था।

बाजार की चरम स्थितियों का हवाला देते हुए, न्यू जर्सी स्थित सेल्सियस ने इस सप्ताह "तरलता को स्थिर करने के लिए" खातों के बीच निकासी और हस्तांतरण को रोक दिया। शुक्रवार को एक वीडियो में, कंपनी के वित्त प्रमुख ने कहा कि मई में क्रिप्टोक्यूरेंसी टेरायूएसडी के पतन के बाद, उद्योग के साथ-साथ सेल्सियस ने मोचन में वृद्धि देखी थी।अधिक पढ़ें

क्रिप्टोक्यूरेंसी तब से $ 400 बिलियन से अधिक मूल्य में खो गई है।

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एक बैंक की तरह, सेल्सियस खुदरा ग्राहकों से क्रिप्टो जमाराशियों को इकट्ठा करता है और उन्हें थोक क्रिप्टो बाजार के बराबर में निवेश करता है, जिसमें "विकेंद्रीकृत वित्त" या डीएफआई साइटें शामिल हैं जो पारंपरिक वित्तीय क्षेत्र के बाहर ऋण से बीमा के लिए सेवाएं प्रदान करने के लिए ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करती हैं।अधिक पढ़ें

बैंकों के विपरीत, सेल्सियस खुदरा ग्राहकों को भारी रिटर्न का वादा करता है, कभी-कभी 18.6% सालाना। बड़े मुनाफे के लालच ने व्यक्तिगत निवेशकों को सेल्सियस और उसके जैसे प्लेटफार्मों में संपत्ति डालने के लिए प्रेरित किया है। इसके सीईओ एलेक्स माशिंस्की ने कहा कि अक्टूबर में सेल्सियस के पास 25 बिलियन डॉलर की संपत्ति थी, हालांकि यह पिछले महीने की तुलना में लगभग 11.8 बिलियन डॉलर तक गिर गई थी, इसकी वेबसाइट ने दिखाया।

सार्वजनिक ब्लॉकचेन जानकारी और इस तरह के डेटा को ट्रैक करने वाले विश्लेषकों के अनुसार, सेल्सियस ने अपने थोक क्रिप्टो निवेश पर ठोकर खाई है। विश्लेषकों ने कहा कि इन निवेशों में खटास आने के कारण, कंपनी व्यापक क्रिप्टो बाजार मंदी के बीच भागने वाले ग्राहकों से मोचन को पूरा करने में असमर्थ थी।

डिजिटल करेंसी प्राइम ब्रोकरेज, जेनेसिस में मार्केट इनसाइट्स के प्रमुख, नोएल एचेसन ने कहा, "यह क्रिप्टोक्यूरेंसी क्षेत्र में बैंक चलाने के सबसे करीब है"।

माशिंस्की और सेल्सियस के प्रतिनिधि ने टिप्पणी के अनुरोधों का जवाब नहीं दिया। कंपनी ने रविवार को कहा कि वह रिडेम्पशन को पूरा करने के लिए कदम उठा रही है, लेकिन इसमें देरी हो सकती है।

सार्वजनिक ब्लॉकचेन डेटा के अनुसार, सेल्सियस की समस्या कम से कम दिसंबर की है, जब हैकर्स के हाथों, इसने $54 मिलियन मूल्य का बिटकॉइन खो दिया था, जिसे उसने डेफी प्लेटफॉर्म बेजरडाओ के साथ निवेश किया था। उस समय, माशिंस्की ने कहा कि सेल्सियस ने पैसा खो दिया, लेकिन यह नहीं बताया कि कितना।

सेल्सियस ने एंकर प्रोटोकॉल में भी निवेश किया था जो टेरायूएसडी की जमा राशि पर 20% तक रिटर्न की पेशकश करता था। सार्वजनिक ब्लॉकचेन डेटा के अनुसार, टेरायूएसडी गिरने के साथ, सेल्सियस ने एंकर से क्रिप्टो संपत्ति में $ 535 मिलियन से अधिक खींच लिया।अधिक पढ़ें

माशिंस्की ने मई में एक साक्षात्कार में कहा कि टेरायूएसडी के लिए उसका एक्सपोजर उसकी संपत्ति के सापेक्ष छोटा था, लेकिन यह नहीं बताया कि क्या कंपनी ने पैसा खो दिया है।

हालाँकि, कंपनी का सबसे बड़ा गलत कदम ग्राहकों के ईथर टोकन को लीडो फाइनेंस के साथ निवेश करने का निर्णय है, जो एक डेफी प्लेटफॉर्म है जो निवेशकों को ईथर के नए संस्करण से लाभ का मौका देता है जो कि विकास में है। निवेश को "स्टेक्ड" ईथर, या एसटीईटीएच के रूप में जाना जाता है।

सेल्सियस ने ग्राहकों को ईथर जमा पर 6% से 8% रिटर्न का वादा किया। ब्लॉकचेन डेटा को ट्रैक करने वाली एनालिटिक्स फर्म नानसेन के एक विश्लेषक एंड्रयू थुरमन के अनुसार, इसके प्राथमिक डेफी वॉलेट में stETH में कम से कम $ 450 मिलियन थे, लेकिन संभवतः कहीं और संग्रहीत किया गया है।

जबकि एक stETH को एक ईथर के लिए रिडीम करने योग्य माना जाता है, हाल के हफ्तों में stETH की कीमत ईथर की तुलना में गिर गई है क्योंकि क्रिप्टो बाजार में गिरावट ने धारकों को अपने stETH को डंप करने के लिए प्रेरित किया है।

विश्लेषकों ने कहा कि इस विसंगति ने ग्राहकों की निकासी को पूरा करने के लिए सेल्सियस को अपने एसटीईटी को वापस ईथर में बदलना मुश्किल बना दिया होगा।

"हर कोई ... देख सकता था कि उनके पास ऐसे पद थे जो काफी जोखिम में थे," थुरमन ने कहा।

बिटकॉइन में गिरावट, जिसने इस साल अपना आधा मूल्य गिरा दिया है, ने भी सेल्सियस पर दबाव डाला है। थुरमन के अनुसार, इसने अन्य क्रिप्टोकरेंसी के ऋण के खिलाफ संपार्श्विक के रूप में बिटकॉइन से जुड़ी क्रिप्टो संपत्तियां गिरवी रखीं। जैसे ही बिटकॉइन गिर गया, सेल्सियस को उस संपार्श्विक को ऊपर करना पड़ा, थुरमन ने कहा।

2019 में, माशिंस्की ने फाइनेंशियल टाइम्स को बताया कि सेल्सियस के पास बिटकॉइन के साथ क्रिप्टोक्यूरेंसी ऋण संपार्श्विक था।

क्रिप्टो इन्वेस्टमेंट प्लेटफॉर्म स्वान बिटकॉइन के सीईओ कोरी क्लिपस्टन ने सेल्सियस के बिजनेस मॉडल के बारे में कहा, "पूरी चीज सिर्फ गलत जोखिम है।"

संक्रमण संबंधी चिंताएं

वॉल स्ट्रीट जर्नल ने मंगलवार को बताया कि सेल्सियस ने पुनर्गठन वकीलों को काम पर रखा है। इसकी समस्याओं ने आशंकाओं को जन्म दिया है कि अन्य क्रिप्टो ऋण देने वाले प्लेटफार्मों पर निवेशकों के चलने का खतरा हो सकता है।

मंगलवार को, यूएस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन के अध्यक्ष ने कहा कि इस तरह के प्लेटफॉर्म बैंकों की तरह ही काम करते हैं और यह वादा किया गया है कि उच्च रिटर्न "सच होने के लिए बहुत अच्छा" हो सकता है।अधिक पढ़ें

सेल्सियस के साथियों ने stETH से दूरी बनाने की जल्दी की है। सोमवार को, न्यू जर्सी स्थित ब्लॉकफी ने ट्वीट किया कि यह मुख्य रूप से या संपार्श्विक के रूप में कोई एसटीटीएच नहीं रखता है। न्यू जर्सी स्थित वायेजर डिजिटल ने भी ट्वीट किया कि उसने कभी भी डेफी उधार गतिविधियों में शामिल नहीं किया है और इसका एसटीटीएच से कोई संपर्क नहीं है।

लेकिन थुरमन के अनुसार, कई अन्य क्रिप्टो लेंडिंग प्लेटफॉर्म, जैसे कि एव, stETH में निवेश करते हैं और इसे संपार्श्विक के रूप में गिरवी रखते हैं। यदि यह ईथर के सापेक्ष गिरना जारी रखता है, तो "काफी महत्वपूर्ण परिसमापन का जोखिम" है।

आवे ने टिप्पणी के अनुरोधों का जवाब नहीं दिया।

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वाशिंगटन में हन्ना लैंग, लंदन में एलिजाबेथ हॉक्रॉफ्ट और न्यूयॉर्क में कैरोलिना मंडल द्वारा रिपोर्टिंग लंदन में टॉम विल्सन द्वारा अतिरिक्त रिपोर्टिंग मिशेल प्राइस और मार्क पॉटर द्वारा संपादन

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